Nous débutons par une consultation de 30 minutes complètement gratuite et sans engagement. C’est à ce moment que vous allez nous parler de votre situation pour déterminer si notre expertise et vos besoins concordent et qu’une collaboration est envisagée.

Si vous allez de l’avant, nous préparerons une lettre mandat détaillant nos services et nos honoraires. Dès la signature de celle-ci, notre mandat débute avec vous.

Pour la deuxième rencontre, nous collecterons toute l’information nécessaire à notre analyse : relevés de placement, relevés de participation aux différentes pensions, polices d’assurances, rapports d’impôts, etc.

Vous devrez aussi nous faire part de tous vos objectifs sur votre retraite souhaitée, par exemple : style de vie, voyages, vente éventuelle de votre habitation, objectifs successoraux pour vos proches. Le but étant que l’on établisse un plan reflétant l’atteinte de la retraite que VOUS souhaitez.

C’est à cette étape que nous analysons toutes vos données et, en combinant notre expertise avec celle de notre logiciel de planification financière avancée, calculons le chemin le plus optimal pour l’atteinte de vos objectifs.

Nous vous présenterons un plan complet détaillé avec des recommandations précises pour mettre toutes les chances de votre côté. Ce plan couvre toutes les années jusqu’à votre espérance de vie.

Vous bénéficierez d’une période d’accompagnement de 3 mois pour vous soutenir dans l’implantation des recommandations.

Une rencontre finale sera tenue pour conclure le processus et répondre à vos dernières questions.