Nos services
Planification financière – Accompagnement continu – Formation
Planification financière
Accompagnement continu
Formation
Planification financière indépendante
Nous analysons en profondeur votre situation actuelle, vos objectifs, votre style de vie souhaité et nous vous livrons un plan financier détaillé qui inclut des recommandations pour atteindre vos objectifs de façon optimale. Nous répondons à vos questions telles que :
- A quel âge puis-je prendre ma retraite selon mes objectifs? Est-il possible de devancer mon projet?
- Quel est le meilleur âge pour retirer mes rentes gouvernementales dans ma situation?
- Est-ce que les produits financiers que je détiens actuellement sont correctement adaptés à mes objectifs?
- Est-ce que je surpaie pour les produits financiers que je détiens?
- Comment décaisser mes placements de façon à minimiser l’impôt sur le revenu?
- Quelles stratégies puis-je adopter pour réduire les impacts d’une mauvaise performance de mes placements durant ma retraite?
Et la question que plusieurs se posent :
Est-ce que moi et ma famille serons OK financièrement?
Vous voulez savoir comment ça fonctionne? Consulter la section « Notre processus » pour en apprendre plus !
Vous vous demandez à quoi ça ressemble un plan financier?
Voici une synthèse de rapport, qui montre en exemple un bref aperçu d’un plan, qui contiendra au total plusieurs dizaines de pages.
Accompagnement financier continu
Votre plan financier est élaboré, et vous souhaitez poursuivre et être soutenu de façon continue par un planificateur financier indépendant? Nous offrons ce service.
Cette formule à tarif fixe mensuel, vous donne droit à ceci :
- Une révision annuelle de votre plan financier : la vie change, les plans changent, les marchés boursiers offrent des rendements non prévisibles , et vous souhaitez savoir si votre plan tient toujours la route? Nous allons mettre à jour votre plan, ainsi que les recommandations, selon vos données les plus récentes.
- Une rencontre de planification fiscale annuelle en prévision de vos impôts de l’année suivante : Durant le quatrième trimestre de l’année, nous vous rencontrerons pour simuler votre rapport impôt, et voir quelles actions seraient bénéfiques pour optimiser votre situation fiscale.
- Votre rapport d’impôt annuel : nous allons compléter votre rapport et le soumettre aux autorités provinciales et fédérales.
- Une banque d’heures pour nous consulter : Vous aimeriez avoir un avis professionnel pour une situation financière que vous vivez? Ceci est inclus dans votre forfait d’accompagnement. Que ce soit un changement d’emploi, un problème de santé., un déménagement, ou même un changement de voiture, nous serons là pour vous conseiller.
FORMATION: Débuter dans l’investissement autonome
Vous voulez cesser d’investir dans les fonds à frais élevés de votre institution financière, mais êtes incertain de la démarche à suivre pour démarrer le processus d’investissement autonome ?
Cette formation unique, qui est un accompagnement privé entre vous et le formateur, vous permettra de :
- Sélectionner une plateforme de courtage et d’ouvrir les comptes appropriés
- Vous assister dans le transfert de vos placements actuels vers la plateforme choisie
- Vous former sur le fonctionnement de la plateforme, incluant comment acheter et vendre des placements.
A noter que nous ne faisons pas de recommandations de placements spécifiques. Nous pouvons vous diriger vers des ressources en ligne pour vous aider à choisir le placement diversifié à faible coût qui vous convient.
Contactez-nous si cette formation vous intéresse!
Envie de travailler avec nous?
Rejoignez notre communauté de clients satisfaits et bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour atteindre vos objectifs financiers. Ensemble, faisons de votre retraite un succès !
